З 1 жовтня 2025 року набули чинності нові правила Національного банку України, які посилюють вимоги до ідентифікації отримувачів при карткових переказах.
Про це пише Полемика із посиланням на Олександра Савченко.
Тепер всі перекази з картки на картку стануть більш прозорими для банків та державних органів. Згідно з новими нормами, при здійсненні переказів обов’язково вказується назва отримувача та розширені реквізити, що значно спрощує процес ідентифікації транзакцій.
Ректор Міжнародного інституту бізнесу Олександр Савченко пояснив, що введені правила спрямовані на посилення фінансового контролю та запобігання шахрайству. Він зазначив, що хоча теоретично 99% людей і так знають, кому вони платять, такі заходи дають більше переваг контролюючим органам, підвищуючи рівень прозорості фінансових операцій.
Савченко також відзначив, що тепер усі транзакції можуть бути відслідковані в реальному часі без необхідності додаткових запитів. Це відкриває нові можливості для більш ефективного контролю за фінансовими потоками. «Банки тепер можуть обмінюватися інформацією, а вони є агентами фінансового контролю та моніторингу», — додав експерт.
Він уточнив, що перекази до 30 тисяч грн на місяць не підлягатимуть ретельному контролю, однак для переказів сум вище цієї позначки рекомендується використовувати міжнародний банківський номер IBAN і обов’язково вказувати призначення платежу, наприклад, «подарунок».
Савченко також попередив, що банки будуть уважніше відстежувати перекази, що перевищують 300-400 тисяч грн на місяць, особливо якщо операції здаються нетиповими. Наприклад, якщо пенсіонер, який звичайно отримує пенсію та невеликі перекази, раптом отримує велику суму, це буде вважатися підозрілою операцією, яка потребує додаткового пояснення.
Експерт також зазначив, що пенсіонери часто стають жертвами схем відмивання грошей чи шахрайства.
Також в Україні почастішали блокування пенсійних карт — ПФУ пояснив причини та порядок відновлення доступу.
